Кто такой трейдер и как им стать? Пошаговый гайд для начинающих

Трейдером называют человека, занимающегося биржевой торговлей облигациями, акциями, валютой, недвижимостью, драгметаллами и т. п.

Трейдер зарабатывает, покупая активы по более низкой цене, а продавая — по более высокой. Получившуюся разницу трейдер кладет себе в карман. Человек, желающий работать трейдером, должен быть способен к тщательному анализу, быть терпеливым и усидчивым.

Кто такой трейдер

Трейдинг — это торговля, подразумевающая получение прибыли за счет различий в стоимости. Трейдер — специалист, совершающий такие сделки: он приобретает актив, когда его цена низкая, и продаёт, когда цена повышается. Возможна торговля различными активами: облигациями, акциями, опционами и т. п.

Некоторые люди не различают понятия трейдинга и инвестирования, ведь деятельность трейдеров и инвесторов очень похожа: они приобретают активы с целью заработка. Но существуют важные различия.

Трейдер заключает множество приносящих прибыль сделок за короткое время. К примеру, приобретает 100 акций по 300 рублей и избавляется от них через пару-тройку дней, когда их стоимость увеличится до 320 рублей. Трейдер заключает подобные сделки постоянно, очень быстро что-то приобретая и продавая.

Трейдеру нужно держать какое-то количество свободных денег на своем счету. С целью уменьшения рисков на заключение сделок уходит какая-то небольшая часть всего капитала. К примеру, если трейдер располагает миллионом рублей, он может закупить акций на сто-двести тысяч.

Инвестор делает долгосрочные вклады средств с целью получения дивидендов и приумножения стоимости портфеля. Инвестор также периодически приобретает активы и распродает их, но по сравнению с трейдером не так часто. К примеру, приобретенные акции инвестор может удерживать десять лет — за такой срок их стоимость способна увеличиться в несколько раз.

На счёте инвестора обычно не бывает свободных средств — капитал почти целиком вложен в активы. Бывает, что инвестор распродает ценные бумаги, если считает, что их стоимость упадет и держать их у себя больше не выгодно, либо докупает активы в случае нахождения компании с многообещающими перспективами.

Что необходимо для работы трейдером

Трейдер может быть наемным работником какой-то организации или другого лица (банка, брокера, инвестиционного фонда) или вести торговую деятельность самостоятельно, задействовав личные средства.

Наемному трейдеру необходимы только навыки и знания. Он совершает операции с чужими деньгами и отвечает за увеличение капитала клиента или организации.

Трейдеру, который работает на себя, потребуется собственный брокерский счёт и средства. В Интернете по этому поводу единого мнения нет: некоторые эксперты утверждают, что необходимый минимум составляет пятьдесят тыс. долларов, кто-то считает, что для старта хватит двухсот тысяч рублей.

«Начинать заключать сделки следует с небольших вложений, оптимально — с тридцати тысяч рублей».

Важно помнить: вы не получите прибыли, не столкнувшись с убытками в начале. Некоторых денежных потерь избежать не получится, с этим нужно просто смириться и решить для себя, что вы вкладываетесь в свое обучение трейдерству. Обучаться, используя исключительно демонстрационный счёт, бесполезно: так вы не почувствуете, что занимаетесь реальной торговлей.

Когда вы почувствуете вкус торговли и уверенность в своих силах, а сумма на счёте начнет стабильно расти, депозит можно постепенно наращивать.

Если средств для старта не хватает, у трейдера есть два пути решения проблемы:

• воспользоваться кредитным плечом — займом у брокера: он предоставит некоторые средства в долг, чтобы начинающий трейдер смог заключить сделку;
• обратиться в организацию, которая предоставит брокерский счёт, но заберет какой-то процент от прибыли со сделок.

Нужно осознавать всю рискованность обоих решений: ведь трейдер будет вкладывать не собственные средства, и ответственность становится выше.

«Трейдерский капитал должен быть комфортным и свободным. Комфортным — значит не слишком крупным, не затрагивающим подушку безопасности, финансовые потери в случае неудачных сделок не должны быть критическими. Свободным — значит не взятым в долг или кредит.

Ограничений по начальной сумме для сделок нет, если капитал обладает этими двумя качествами. Минимального порога также не существует — начинайте с любой комфортной суммы».

Что делает трейдер

Трейдер заключает сделки — на бирже и вне ее. Это не означает, что только и делает, что приобретает и продаёт активы.

Девяносто процентов своего времени трейдер осуществляет анализ: изучает новости о компаниях, просматривает графики движения цен на активы, оценивает биржевой стакан. Ему требуется множество инструментов и источников данных. Для одновременной работы с ними всеми трейдер может использовать несколько мониторов.

Помимо анализа рыночной ситуации и прогнозирования изменений цен на активы трейдер занимается просчитыванием последствий совершенных сделок, то есть риск-менеджментом. Трейдеры, которые не учитывают риски, могут очень быстро потерять свой капитал.

И только десятая часть времени отводится непосредственно на торговлю и совершение сделок. Они могут занять несколько секунд, минут или дней в зависимости от прогнозов. Существует два основных типа сделок:

• лонг — трейдер приобретает актив, ожидает повышения его цены, а затем продаёт;
• шорт — трейдер «занимает» актив у брокера, продаёт, а после понижения цены приобретает и возвращает долг.

Если трейдер работает на какую-то организацию, то он придерживается указанной работодателем торговой стратегии — к примеру, заключает сделки только на новостях. Если трейдер работает независимо, он волен выбрать предпочтительную для себя стратегию торговли или выработать свою, индивидуальную.

У опытных трейдеров, которые работают по найму, бывают другие обязанности. Они разрабатывают стратегии торговли, контролируют клиентские лимиты, оформляют и сопровождают сделки, занимаются подготовкой отчетности — согласно требованиям работодателя.

Какие навыки необходимы трейдеру

Для эффективного заработка на бирже трейдеру необходимо хорошо разбираться в устройстве рынка. А также уметь:

• Пользоваться торговым терминалом. Необходимо знать отличия между разными типами заявок, также какие существуют лимиты, в чем принцип работы кредитного плеча. Трейдер должен уметь настраивать терминал под свои нужды — например, для получения свежих новостей об активах, с которыми планируется работа.
• Проводить фундаментальный анализ, оценивая компанию и её активы по многим объективным параметрам. Для проведения качественного анализа необходимо как минимум изучить бухгалтерские и финансовые отчёты и финансовые новости, которые влияют на деятельность компании.
• Проводить технический анализ. К примеру, работать с индикаторами — функциями, прогнозирующими дальнейшее движение цены актива на основе статистических данных. Существует много индикаторов, необходимо научиться выбирать и применять их с умом, а также уметь корректно интерпретировать их сигналы.
• Грамотно осуществлять управление капиталом. Необходимо уметь рассчитывать сумму, которую можно вложить в сделки, не рискуя полностью прогореть. Трейдер ставит финансовые цели и планирует их достижение с использованием имеющихся средств.
• Контролировать риски. Для любой сделки необходимо просчитывать потенциальную прибыль и потери. Также важны контроль объёмов торгов, диверсификация рисков, составление плана торговли.

Перечисленные знания и умения несложно приобрести, занимаясь самообучением.

«Для начала карьеры в трейдинге наличие специальных знаний не требуется. Многую необходимую информацию можно отыскать в Сети, а всему остальному научиться в процессе.

Для успеха в трейдинге нет ничего важнее собственного опыта. Следует тратить на развитие очень много личного времени, тренировать свою насмотренность — так вы скорее отточите навыки. Формируйте свой круг общения из опытных коллег, обсуждайте с ними профессиональные вопросы и обменивайтесь опытом. Так вы будете прогрессировать намного стремительнее, нежели при работе в одиночку».

Какие качества необходимы трейдеру, а от каких следует избавляться

Опытные трейдеры советуют начинающим развивать способности к анализу, самодисциплину и устойчивость к стрессовым ситуациям. Последний пункт крайне значим, так как в торговом деле стрессовые ситуации неизбежны. Трейдер рискует потерять денежные средства и много волнуется по этому поводу.

«У любого специалиста, который давно занимается трейдингом, выработан собственный способ справляться со стрессом. Кто занимается спортом, кто-то подолгу гуляет, релаксирует или медитирует. Объединяет эти способы одно: это всегда какая-то смена деятельности».

Хорошая интуиция является значимым преимуществом трейдера. Она способствует более быстрому и решительному принятию решений в спорных ситуациях.

Несомненно, трейдер должен быть очень организованным человеком. Торговая деятельность и ее анализ — времязатратные процессы, ведь невозможно заключать успешные сделки, уделяя этому всего несколько минут в день. Обычно у трейдеров вырабатывается четкий график, они могут усердно работать весь день.

«Избранная вами торговая стратегия будет определять то, сколько времени вам придется уделять работе. Вы можете трудиться как час в месяц, так и полный рабочий день ежедневно. Но строгий график и системный подход необходимы всегда.

День опытного трейдера абсолютно подчиняется расписанию. Выделено время под совершение торговых сделок, анализ, ведение отчетности. Отдельное время посвящено аналитике акций, сырья и индексов. Без всего этого время может пролетать бесцельно в течение многих бесплодных дней. Торговля занимает несколько минут в неделю, всё остальное время посвящено подготовительной работе, анализу и прочей не столь увлекательной, но необходимой рутине».

Что может воспрепятствовать эффективной трейдинговой деятельности, так это азартность и чересчур импульсивный склад характера. Начинающий трейдер должен учиться их контролировать, иначе он с высокой вероятностью лишится своего или, что хуже, заемного капитала. К сожалению, такие ситуации совсем не редки.

К примеру, трейдер приобрел акции на сумму сто тысяч рублей, рассчитывая впоследствии продать их по более высокой цене, но их цена, напротив, снизилась. Человек принял импульсивное и необдуманное решение тут же от них избавиться, остался в минусе и стал совершать хаотичные, непродуманные сделки, чтобы отбить потери. Так он потерял внушительную долю капитала.

«Наиболее значимыми качествами для трейдера являются системность и дисциплинированность. Азартность и нетерпение, мешающее учиться и набираться опыта, могут стать настоящей проблемой. Однако все нужные качества можно натренировать, а от ненужных избавиться, поставив себе такую цель. Никто не рождается классным трейдером, но стать таким могут многие».

Каковы зарплаты успешных трейдеров

Трейдерам платят от сорока тысяч рублей до трехсот и более. Итоговая сумма обусловливается тем, какие обязанности выполняет трейдер и с каким капиталом совершает операции. Статистика Zarplan утверждает, что в среднем опытные трейдеры получают сто сорок тысяч рублей.

В объявлениях на HeadHunter можно увидеть предложения вакансий с зарплатами от ста сорока пяти тысяч.

Трейдеры, работающие на себя, не имеют никакого потолка дохода, и только от их опыта, навыков и вложенных средств зависит, сколько они получают. Чем больше вкладываешь, тем больше потенциальная прибыль. Доход рассчитывается и за месяц, и как процент за год.

«У всех трейдеров различные способности и возможности, поэтому и зарабатывают они разные деньги. Придерживаясь консервативных стратегий, можно получать от десяти до тридцати процентов от капитала за год. Стратегии со средними рисками дают сто-двести процентов за год, а стратегии с максимально высокими ставками — сотни процентов в месяц. Опытные трейдеры способны комбинировать разные стратегии для получения отличной прибыли».

Гарантированного дохода в этой области не существует. В одном месяце можно получить пятьдесят тысяч прибыли, в другом — потерять полмиллиона.

«Вероятнее всего, трейдинг не будет вашим основным способом заработка и только лишь поможет закрыть крупные финансовые цели. А если вы хотите заниматься исключительно им, то минимального дохода можно достичь, нанявшись в брокерскую компанию или предложив свою стратегию сервисам автоследования. Но для второго пути требуются опыт и репутация, которые не приобретаются быстро.

Обрисую свой доход. В данный момент в моем распоряжении капитал в 1,7 миллиона долларов. Сюда входят не только активы биржи, но и главная часть биржевого капитала. Средний доход за год, который мне обеспечивает собственная инвестиционная стратегия с 2007 года — 27,9% годовых при теоретическом риске в 26% и реальном — 8,5%. Доход со спекулятивной стратегии составляет в среднем 152% с 2011 года — при теоретическом риске в 100% и реальном (который реализовался один раз) в 68%.

Максимальные потери в 68% случились, когда я экспериментировала с новыми стратегиями. А сделка мечты состоялась в 2020 году, когда стоимость нефти стала отрицательной. Доход достиг 600% за неделю — к сожалению, не на весь счёт. Но в этом нет моей заслуги, просто так сложились некоторые факторы».

«Трейдеры могут получать действительно большие деньги: в самые удачные дни прибыли случаются миллионные. Но нужно понимать, что это потрясающие, единичные случаи, даже среди опытных, успешных трейдеров.

Начинающим определенно не стоит рассчитывать на такие показатели. Подобный успех приходит после сложного и долгого пути. Отличные результаты у всех на виду, но стресс, множество провальных сделок, месяцы убытков остаются в тени…

Расскажу о своем опыте. Я стартовал с тридцати тысяч рублей в 2007 году, а спустя шесть месяцев такая сумма стала регулярной прибылью. Но так, разумеется, получалось не всегда: иногда все шло сверхудачно, но бывало, что дохода не было месяцами, капитал становился меньше. Все это очень тяжело психологически, но к этому нужно быть подготовленным, иначе никак. Опытные трейдеры умеют справляться со стрессом в такое время, но даже для них это очень тяжело».

Где пройти обучение, если ничего не знаешь о трейдинге

Существует три варианта: самообучение, получение высшего образования и прохождение специальных курсов.

Обучаться самостоятельно можно в интернете: читать профильные статьи, знакомиться с рекомендациями аналитиков, искать полезные советы в социальных сетях трейдеров. В открытом доступе можно отыскать действительно много полезной информации, которую можно будет сразу применить на практике.

Сроки самостоятельного обучения зависят от вашей организованности и способностей. На самом деле, трейдер должен постоянно учиться: в первые годы познавать азы, а далее совершенствоваться в профессиональном плане, становиться более продвинутым специалистом.

Самообучение — самый ненадежный и рискованный вариант из всех. Начинающий трейдер без качественной подготовки имеет почти стопроцентные шансы лишиться всего капитала.

Преимущество высшего финансового или экономического образования в том, что оно предоставляет структурированные знания об устройстве рынка, о законах, по которым он работает, и о том, как оперировать денежными средствами. Выпускники высших учебных заведений совершают меньшее количество ошибок по сравнению с трейдерами, которые учились всему сами.

Значительным минусом здесь является слишком продолжительный срок обучения — от трёх лет. А потом придется потратить ещё несколько месяцев, чтобы разобраться в принципах биржевой торговли. В вузах вам не дадут профильной подготовки в этой области, так что учиться работать в терминале все равно придётся самостоятельно.

Прохождение специализированных курсов — самый простой и оптимальный вариант. Так вы получите целенаправленное обучение торговле: знания, необходимые для трейдерской деятельности, и возможность применить их на практике. Вас познакомят с интерфейсом терминала, расскажут, как им пользоваться, научат рассчитывать риски и осуществлять финансовое планирование, научат принимать эффективные и осознанные решения. Трейдеры, закончившие профильные курсы, подготовлены к самостоятельной торговле лучше, чем конкуренты.

На курсах вас будут обучать от нескольких недель до нескольких месяцев: это зависит от программы и глубины погружения в материал и различные тонкости. После прохождения качественного курса вам не нужно будет что-то самостоятельно доучивать, вам предстоит только дальнейшее совершенствование полученных навыков и приобретение опыта в их применении.

Каковы перспективы трейдера

Главная перспектива — это, конечно, рост дохода. Успешный трейдер постепенно увеличивает капитал и его прибыли растут. Кто-то собирает себе целую команду: находит трейдеров, учит их и составляет торговые стратегии.

Другие трейдеры используют инструменты для профессионалов, берут счета в доверительное управление, открывают свои фонды или управляют клиентскими. Для этого необходимо быть квалифицированным инвестором или иметь аттестат специалиста финансового рынка.

Квалифицированные инвесторы могут пользоваться инструментами, к которым у начинающих просто не может быть доступа: к примеру, к еврооблигациям и акциям, не торгующимся на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Для получения данного статуса требуется обратиться к брокеру.

Получение статуса будет одобрено в случае выполнения любого из следующих пяти условий:

• стоимость активов инвестора составляет более 6 млн. рублей;
• оборот за последний год составляет более 6 млн. рублей;
• наличие минимум двухлетнего опыта работы в организации, признанной квалифицированным инвестором;
• наличие аттестата об экономическом образовании в профильном вузе;
• наличие аттестата специалиста финансового рынка.

Трейдеры, имеющие аттестат специалиста финансового рынка, могут брать в доверительное управление фонды, счета, вести реестры. Право на определенные виды деятельности зависит от типа (уровня) аттестата. Всего существует семь уровней:

• Первый дает право на ведение брокерской и дилерской деятельности, на взятие счетов в доверительное управление: трейдер может заключать сделки, пользуясь счетами клиентов и получая процент от чистой прибыли.
• Второй — на проведение организованных торгов и занятие клирингом.
• Третий — на ведение реестров владельцев ценных бумаг.
• Четвёртый — на депозитарную деятельность (хранение сертификатов и учёт прав на них).
• Пятый — на управление инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
• Шестой — на депозитарную деятельность (контроль соответствия фондов и управляющих компаний закону).
• Седьмой — на деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию.

Аттестат любого уровня выдается после сдачи квалификационного экзамена. Экзамен проводят организации, аккредитованные Банком России.

Также привлекательной перспективой для опытного трейдера является должность с высокой заработной платой и стабильным доходом. Отдельные работодатели выделяют трейдерам зарплату по 500–600 тысяч рублей.

Онлайн-курсы трейдинга

Вас научат торговле на финансовых рынках и контролю рисков. Вы разработаете личную торговую стратегию и станете заключать обдуманные сделки.

Трейдинг

Школа: Skillbox

Ссылка: https://skillbox.ru/course/trading/

Стоимость: 4 500 Р/месяц при рассрочке на 1 год

Длительность обучения: 3 месяца

Вы обучитесь торговле на финансовых рынках и контролю рисков, а также разработаете торговую стратегию, которая подходит именно вам, и станете заключать продуманные сделки.

Кому подойдёт этот курс

• Новичкам. Вас научат анализировать финансовую информацию и совершать сделки, основываясь на данных, а не интуитивно. Вы создадите личную стратегию торговли и научитесь держать риски под контролем.
• Инвесторам, которые желают перейти в трейдинг. Вы получите структурированную информацию от экспертов. Примените полученные навыки на реальных кейсах. Определитесь, какая стратегия торговли подходит вам больше всего.

Вы научитесь

• Построению личной торговой стратегии
• Фильтрованию новостных источников и умению находить важную информацию
• Просчету и контролю рисков, включая психологический фактор
• Анализу чужих стратегий
• Работе в торговых терминалах
• Балансу в использовании собственных и заёмных средств
• Оценке инструментов для торговли при помощи фундаментального и технического анализа
• Составлению торгового трейдерского плана

Ход обучения на платформе

Всего четыре шага отделяют вас от перемен в карьере и в жизни

1. Знакомство с платформой. Платформа Skillbox — наша собственная разработка, которая регулярно улучшается. Вы будете просматривать видеоматериалы, выполнять практические задания и коммуницировать с кураторами. Доступ к материалам вы получите сразу после приобретения курса.
2. Получение знаний. Курсы составлены из тематических видео различной длительности. Вы можете изучить их когда и где вам угодно и удобно. Мы предоставляем бессрочный доступ ко всем материалам, поэтому вы всегда можете открыть их снова, чтобы что-то повторить.
3. Выполнение заданий. Наша принципиальная установка состоит в том, что отработка навыков возможна исключительно через практику. После изучения теоретических материалов вы будете выполнять практическую работу либо тестирование. Все задания максимально приближены к настоящим, и их даже можно включить в свое портфолио.
4. Работа с куратором. Ваши задания проверяют кураторы, специалисты по теме курса. Они проконсультируют вас по выполнению трудных задач и дадут рекомендации по улучшению ваших проектов. Связываться со своими кураторами можно напрямую через нашу платформу.

Содержание курса

Мы предоставляем ученикам видеоуроки и даем возможность попрактиковаться на реальных кейсах. Всего обучающиеся пройдут 15 тем, просмотрев 63 видео.

• Введение в трейдинговую деятельность
• Аспекты финпланирования для трейдеров
• Выбираем стратегию по уровню риска
• Инструменты для трейдеров
• Правила трейдинга
• Обеспечение безопасности при задействовании одолженных средств
• Работаем с биржевой информацией
• Фундаментальный анализ
• Аналитика новостей
• Классический технический анализ
• Анализ технических рыночных индикаторов
• Практика заключения торговых сделок
• Риск-менеджмент
• Сочетаем различные методы анализа для результативной торговли
• Бонус: обучающий вебинар о торговом терминале Transaq

Личные инвестиции

Школа: Skillbox

Ссылка: https://skillbox.ru/course/personal-investment/

Стоимость: 3 893 Р/месяц при рассрочке на год

Длительность курса: 3 месяца

Вы научитесь делать инвестиции с умом. Сможете составить инвестиционный портфель с нуля. Разберетесь, как получить прибыль, вложившись в ценные бумаги.

Кому подойдёт этот курс

• Желающим зарабатывать на инвестировании. Вы научитесь использовать свои денежные накопления с максимальной пользой и вкладываться в отечественные и иностранные ценные бумаги, сводя риски к минимуму.
• Новичкам. Вы получите структурированную информацию об инвестировании и ценные советы от специалистов. Вы разберетесь, в какие бумаги вкладываться, и научитесь принимать продуманные решения.

Чему вы научитесь

• Грамотно ставить инвестиционные цели
• Оценивать риски и рассчитывать потенциальный доход
• Формировать инвестиционный портфель
• Разбираться в работе российского фондового рынка
• Совершать сделки с ценными бумагами
• Открывать счета, вести налоговую отчетность
• Подбирать финансовые инструменты
• Выбирать правильного брокера и избегать мошенников
• Анализировать биржевые индексы и финансовые новости

Ход обучения

4 шага к успешной карьере

1. Знакомство с платформой. Платформа Skillbox — наша собственная разработка, которая регулярно улучшается. Вы будете просматривать видеоматериалы, выполнять практические задания и коммуницировать с кураторами. Доступ к материалам вы получите сразу после приобретения курса.
2. Получение знаний. Курсы составлены из тематических видео различной длительности. Вы можете изучить их когда и где вам угодно и удобно. Мы предоставляем бессрочный доступ ко всем материалам, поэтому вы всегда можете открыть их снова, чтобы что-то повторить.
3. Выполнение заданий. Наша принципиальная установка состоит в том, что отработка навыков возможна исключительно через практику. После изучения теоретических материалов вы будете выполнять практическую работу либо тестирование. Все задания максимально приближены к настоящим, и их даже можно включить в свое портфолио.
4. Работа с куратором. Ваши задания проверяют кураторы, специалисты по теме курса. Они проконсультируют вас по выполнению трудных задач и дадут рекомендации по улучшению ваших проектов. Связываться со своими кураторами можно напрямую через нашу платформу.

Содержание курса

Мы предоставляем ученикам видеоуроки и даем возможность попрактиковаться на реальных кейсах. Всего обучающиеся пройдут 12 тем, просмотрев 40 видео.

• Введение в инвестиционную грамотность
• Устройство биржевых рынков
• Приложения для торговли
• Финансовые инструменты
• Стратегии использования финансовых инструментов
• Выбираем облигации
• Основы фундаментального анализа
• Выбираем дивидендные акции
• Управление активами
• Основы технического анализа
• Инвестиционное информацинное поле
• Налогообложение и льготы

Трейдинг и основы инвестиций

Школа: Netology

Ссылка: https://netology.ru/programs/trading

Стоимость: 2 700 Р/месяц при рассрочке на 2 года

Длительность курса: 6 месяцев

• Во время обучения вы составите индивидуальную стратегию инвестирования
• Вы сможете решать реальные задачи трейдера и пользоваться брокерским счётом
• Заключите стартовые сделки под контролем профессиональных брокеров

Курс даст вам возможность повысить уровень финансовой грамотности и научиться комплексно анализировать работу фондового рынка. Вы научитесь точному прогнозированию, основанному на данных, выбору надёжных брокеров и самостоятельному заключению выгодных сделок.

Кому подойдёт курс

Инвесторам-новичкам. Ваши знания о фондовом рынке станут более системными, вы разберетесь, с какими видами ценных бумаг следует работать, составите индивидуальную стратегию инвестирования.

Трейдерам-новичкам. Вы начнете с умом подходить к работе с активами, изучите основы риск-менеджмента, научитесь техническому анализу и сможете заключать сделки более уверенно.

На курсе вас научат

• Использовать инструменты фондового рынка. В разберетесь в акциях, облигациях, валютах, биржевых товарах, фондах, фьючерсах и опционах
• Пользоваться торговыми терминалами. Вас ждут обзоры QUIK, CQG, Tradingview и глубокое изучение функционала QUIK
• Комплексно анализировать фондовый рынок. Вы научитесь техническому и фундаментальному анализу, новостной аналитике и сможете принимать взвешенные решения, основываясь на данных
• Финансовому планированию. Вы узнаете, какие существуют виды финансового учёта, источники доходов и расходов, разберетесь в работе с активами и пассивами, сможете грамотно ставить финансовые цели
• Составлять стратегию инвестирования. Вы создадите личный риск-профиль, изучите основные принципы ведения инвестиционного портфеля и составите эффективную стратегию
• Планированию дальнейших карьерных действий. Вы изучите законодательную базу РФ и систему налогообложения, разберетесь в карьерных возможностях рынка финансов

Вас ждет много практики

Вам предстоит выполнить 15 практических задач, каждая из которых будет проверена индивидуально, а также более 10 воркшопов с разборами разных задач по трейдерству и инвестированию.

Вы заключите несколько сделок, задействовав личный брокерский и демонстрационный счёт, тренажёры и симуляторы. Процесс торговли будут контролировать опытные трейдеры.

Программа обучения

Вам предстоит пройти 66 часов теории и 91 час практических занятий.

• Главные принципы работы трейдера. Вы изучите основополагающие принципы работы фондового рынка, узнаете, как заключаются биржевые сделки и чем отличаются трейдинг и инвестирование. Разберетесь в том, какими торговыми платформами пользуются эксперты в финансовой сфере, познакомитесь с принципами финпланирования.
• Инструменты для инвестирования и трейдинга. Вы познакомитесь с главными инструментами фондового рынка и особенностями краткосрочных и долгосрочных инвестиций. Научитесь работать с личными и одолженными средствами с учетом особенностей российского законодательства, прогнозировать доходность ценных бумаг и активов.
• Стратегии для трейдеров и инвесторов. Вы научитесь проводить технический, фундаментальный и новостной анализ, отбирать информационные источники, работать с обширными объёмами данных и принимать решения на их основе. Также вы научитесь считывать разные графические модели.
• Работа с данными и торговая практика. Вы узнаете, какие существуют стратегии трейдинга, что собой представляет торговая система и как искать точки входа для заключения сделок. Составите эффективную стратегию под свои нужды и возможности. Углубленно изучите функционал торгового терминала QUIK и заключите стартовые сделки под контролем специалистов. В качестве бонуса вам расскажут, какие есть возможности для развития на фондовом рынке и в финансовой сфере, а на индивидуальной встрече с экспертом по инвестициям вы сможете скорректировать свою стратегию торговли и подготовиться к итоговой работе.
• Использование Excel для анализа данных.

Пассивные инвестиции: как получать дополнительный доход

Школа: Netology

Ссылка: https://netology.ru/programs/passive-investments

Стоимость: 2 041 Р/месяц при рассрочке на год

• Вы сможете своими силами собрать инвестиционный портфель
• Вы изучите альтернативные пути инвестирования: в недвижимость, бизнес, драгметаллы

Этот курс подойдёт вам, если

• Вам нужен пассивный доход. Вы получите информацию о том, как можно результативно зарабатывать на акциях, облигациях, фондах и альтернативном инвестировании
• Вам требуется вложить средства с минимальными рисками. Мы поможем вам разобраться, какие инвестиции принесут вам наибольшую прибыль и куда лучше не вкладываться
• Вы хотите управлять инвестициями сами. Вы изучите риски при инвестировании и разберетесь, как эффективно распределять активы и управлять ими в инвестиционном портфеле

Данный курс даст вам максимально широкий взгляд на возможности инвестирования. Вы научитесь вкладывать средства правильно и избегать ошибок, из-за которых можно потерять свой капитал.

Чему вас научат

• Формированию инвестиционного портфеля. Вы сможете выбрать наиболее подходящие для себя виды инвестиций, научитесь отслеживать пропорции активов в портфеле и менять их так, чтобы не потерять прибыль
• Управлению рисками. Вы сможете работать с фондовым индексом и правильно оценивать риски, а также поймёте, в чем состоит влияние рисков на прибыль и как действовать во время финансового кризиса
• Работе с фондами. Вы разберетесь в преимуществах и недостатках инвестиционных фондов, научитесь выбирать подходящие и вкладывать средства, не совершая распространенных ошибок
• Работе с ценными бумагами. Вы узнаете, каковы особенности ценных бумаг, и поймёте, какие акции и облигации следует выбирать для своего портфеля
• Пониманию налоговых нюансов. Вы разберетесь, какие налоги придется платить при инвестировании и какие есть способы платить меньше
• Альтернативному инвестированию (в бизнес, драгметаллы, недвижимость, зарубежные активы и др.)

Программа курса

• Введение в инвестирование. Вы узнаете, какие существуют виды инвестиций и хотите ли вы ими заниматься, а также о том, какие могут быть риски, какое влияние они оказывают на прибыль и как их контролировать. При формировании инвестиционного портфеля вы будете учитывать взаимосвязь между выбранными для работы инструментами.
• Пассивные инвестиции. Вы сможете выбрать наиболее подходящие для вас виды инвестирования. Также вы сможете следить за пропорциями активов в вашем портфеле и по необходимости изменять их. Узнаете, какие придется платить налоги.
• Долговые инвестиции. Вы получите информацию о том, что такое доверительное управление ценными бумагами и как можно обеспечить себе доход с его помощью, а также разберетесь в особенностях инвестирования в МФО, схемах начисления процентов, рисках и преимуществах.
• Инвестиции в бизнес. Вы поймете, как правильно делать инвестиции в бизнес, чтобы получить прибыль и не потерять свой капитал. Узнаете, куда следует вкладываться, а куда не стоит. Решите, выгодно ли для вас заниматься венчурными инвестициями.
• Драгоценные металлы. Вы разберетесь в методах работы на рынке драгметаллов, а также поймете, как минимизировать риски и обезопасить свои средства.
• Инвестиции в недвижимость. Вы разберетесь, стоит ли инвестировать в недвижимое имущество и каковы особенности работы на данном рынке. Также вы изучите существующие стратегии, подберете наиболее подходящие для вас и сможете выбрать объект инвестирования с минимальными рисками.
• Альтернативное инвестирование. Вы узнаете, как дополнить свой портфель с помощью альтернативных инвестиций. Получите представление о том, с чем связан интерес инвесторов к нетрадиционным вложениям — в вино, предметы искусства, антиквариат. Также у вас будет возможность решить, стоит ли инвестировать в криптовалюты: выгодно ли это, каковы риски.
• Инвестиции в иностранные активы. Вы сможете оценить, когда следует выходить на зарубежный рынок, а когда достаточно работать на внутреннем, узнаете о существующих способах выхода на иностранные рынки и подберете наиболее подходящий для себя.
• Инвестиции в иностранную недвижимость. Вы узнаете, в какие объекты недвижимости за рубежом стоит вкладываться, сможете оценить потенциальный доход и уровень риска.
• ETF и хедж-фонды. Вы разберетесь в отличиях паевых фондов (ПИФ) от биржевых (ETF). Узнаете, какие существуют виды ETF, и поймёте, как с ними работать, а также зачем нужны хедж-фонды и как в них инвестировать.
• Итоговое тестирование, которое поможет вам закрепить свои знания и убедиться в достаточном усвоении материала.

Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок

Школа: Netology

Ссылка: https://netology.ru/programs/personal-investments

Стоимость: 9 000 Р

Длительность курса: 11 часов

Помогаем начать инвестировать и получать прибыль, осуществляя контроль над рисками. С нами вы разберетесь, какие виды инвестиций подходят именно вам.

Этот курс вам подойдёт, если…

• Вы спускаете зарплату целиком, ничего не откладывая
• Желаете быстрее накопить на автомобиль или жилье
• Хотите устроить себе обеспеченную старость

Данная программа, чтобы помочь вам понять, с чего следует начать

Курс научит вас следующим базовым вещам

• Управлять бюджетом. Поможем изучить основы инвестирования, которые дадут вам дополнительные возможности использования личных средств. Рассказываем, почему не нужно рассчитывать на пенсионную систему и как начать откладывать деньги прямо сейчас.
• Разбираться в видах инвестиций. Объясним, что такое активные и пассивные инвестиции, в чем отличие между акциями и облигациями. Вы разберетесь, чем прямые инвестиции отличаются от инвестиций через посредников, узнаете про эффективность реальных рынков.
• Составлять стратегию инвестирования. Поможем понять, из чего составляется доход при инвестировании. Эксперт приведет примеры главных ловушек инвестора-новичка и объяснит, как их избежать, а также посоветует полезную литературу по теме.

Программа курса

• Финансы в вашей жизни
• Денежный учёт — доходы и расходы
• Денежный учёт — активы и пассивы
• Введение в инвестирование
• Стратегии вложения капитала
• Пассивные портфельные инвестиции
• Базовые принципы пассивного инвестирования
• Примеры портфелей и ответы на вопросы
• Итоговое тестирование